СОДЕРЖАНИЕ
Предисловие.....6
Глава 1. Мошеннические операции в сфере расчетнокассового
обслуживания..........10
1.1. Мошенничество при расчетах платежными поручениями...........13
1.1.1. Использование платежных поручений в качестве фиктивного
расчетного документа, не имеющего реального наполнения
денежными средствами...........17
1.1.2. Использование поддельного платежного поручения
для хищения денежных средств путем их перечисления со счета
организации на другие счета...........24
1.1.3. Использование поддельных платежных поручений для
хищения денежных средств непосредственно у банка....29
1.1.4. Предупреждение мошенничества при расчетах платежными
поручениями......31
1.2. Мошенничество при расчетах по аккредитивам.......33
1.2.1. Способы хищения при расчетах аккредитивом.......36
1.2.2. Предупреждение мошенничества при расчетах
с использованием аккредитивов........41
1.3. Мошенничество при расчетах чеками............43
1.3.1. Способы обмана в процессе операций с денежными чеками.....47
1.3.2. Способы обмана в процессе операций с расчетными чеками.........50
1.3.3. Меры предупреждения хищения с использованием чеков.........51
Глава 2. Преступления в сфере вексельного обращения........54
2.1. Правовая характеристика векселя по российскому
законодательству......54
2.2. Вексель как предмет посягательства.......58
2.3. Вексель как средство совершения преступления........65
2.4. Виды подделок векселя.......75
2.5. Предупреждение преступлений в сфере вексельного обращения
в банке (организации) векселедателе...........79
2.6. Предупреждение вредных последствий в случае порока
выдачи векселя........96
Глава 3. Мошенничество в кредитной сфере......98
3.1. Мошенничество в сфере потребительского кредитования........100
3.2. Мошенничество в сфере кредитования юридических лиц..........109
3.3. Меры обеспечения безопасности кредитных операций.........116
Глава 4. Хищение денежных средств и иного имущества банка
с использованием поддельных документов следственных
органов и суда........130
Глава 5. Незаконное получение и использование охраняемой
банковской информации в противоправных целях........138
5.1. Понятие и сущность банковской тайны, ее место в системе
объектов гражданских прав, охраняемых законодательством........139
5.2. Субъекты государственной и негосударственной защиты
банковской тайны..........145
5.3. Предмет преступного посягательства при незаконном
получении сведений, составляющих банковскую тайну...........149
5.4. Способы незаконного получения сведений, составляющих
банковскую тайну..........151
5.5. Особенности преступных деяний, связанных
с посягательствами в сфере компьютерной информации
банка........163
5.6. Лица, посягающие на банковскую тайну.........169
5.7. Организация защиты банковской тайны..........177
Глава 6. Роль и место службы безопасности в обеспечении защиты
информационных активов банка от противоправных
посягательств........202
Приложение. Организационнораспорядительные документы,
связанные с защитой сведений конфиденциального
характера (банковской, коммерческой и иной охраняемой
законом тайны)........209
Приложение 1. Примерный договор об оформлении допуска
сотрудника к банковской (коммерческой и иной охраняемой
законом) тайне (приложение к трудовому договору).........209
Приложение 2. Примерная инструкция о порядке проведения
разбирательства по фактам незаконного получения и разглашения
сведений, составляющих банковскую, коммерческую и служебную
тайну, нарушения порядка конфиденциального
делопроизводства.......213
Приложение 3. Проект заключения о результатах разбирательства
по факту нарушения порядка защиты сведений конфиденциального
характера либо о нарушении информационной безопасности
банковских технологических процессов..........217